Eine Analyse des IRS-Telefonanrufbetrugs: Was Sie 2019 erwartet

63 Millionen Dollar. Das ist der Geldbetrag, der seit Oktober 2013 durch die Betrügereien von IRS-Telefonanrufen verloren gegangen ist. Das ist nach Angaben des Treasury General Inspector General for Tax Administration (TIGTA), einem Arm der US-Bundesregierung, der die Integrität bei der Verwaltung von internen Einnahmengesetze.

Es ist daher nicht verwunderlich, dass dieser Betrug den zweiten Platz in der Liste „Dirty Dozen“ einnimmt. Eine Liste, die jedes Jahr vom IRS erstellt wird und die 12 gefährlichsten Betrügereien hervorhebt, die auf den Steuerzahler abzielen. Phishing nimmt die Spitzenposition ein.

In einer Pressemitteilung vom März letzten Jahres erkennt der IRS-Kommissar Chuck Rettig die Bedrohung durch diese Telefonbetrugsmaschen an, versichert den Bürgern jedoch, dass sie mit ihren Partnern des Sicherheitsgipfels zusammenarbeiten, um der Sache auf den Grund zu gehen. Er warnt auch Einzelpersonen, in den letzten Monaten der Steuererklärungszeiträume, von Januar bis April, besonders vorsichtig zu sein, da Betrüger dann umfassende Angriffe starten.

Und um dem, was der Kommissar sagte, mehr Perspektive zu geben, hier ist eine Analyse, die von den Experten von allareacodes.com durchgeführt wurde. Diese Analyse vergleicht die Anzahl der Robocall-Beschwerden, die von Verbrauchern in den letzten vier Monaten des Anmeldezeitraums der letzten drei Jahre eingereicht wurden. Wir verstehen, dass dies keine direkte Widerspiegelung der Steuerbetrugsaufrufe ist, da es sich um die allgemeinen Beschwerden im Zusammenhang mit dem Register „Do Not Call“ handelt, aber es ist kein Zufall, dass der Anstieg gerade dann beobachtet wird, wenn die Leute ihre Steuern aufgebraucht haben .

Nach dieser Analyse steigt die Zahl der Beschwerden in den Monaten März und April gegenüber Januar um 20%.

Eine weitere Aufschlüsselung dieser Statistiken nach Wochen zeigt, dass die Zahl der Beschwerden in der dritten Aprilwoche um 10 % höher ist als in der letzten Märzwoche. Auch im Vergleich zum gesamten Januar gibt es in dieser dritten Aprilwoche 5x so viele Beschwerden.

So funktioniert der IRS-Telefonanrufbetrug: Identifizieren der Betrüger

Das Lustige ist, dass es so offensichtlich klingt, wenn Sie zum ersten Mal über den Betrug informiert werden, dass Sie sich fragen, wie jemand darauf hereinfallen würde. Aber die Ausführung dieser Betrüger ist so klinisch, dass Sie am Ende einfach hineingezogen werden. Sie machen Jagd auf deine Angst. Bringe dich in einen Panikzustand, sodass du nicht mehr logisch denkst.

Aber das „Gute“ ist, dass die Betrügereien einem bestimmten Skript zu folgen scheinen. Das macht es wirklich einfach, sie zu identifizieren, solange Sie informiert sind. Und das ist auch der Grund, warum, wie Sie später sehen werden, einer der Schlüssel zum Stoppen der Betrüger darin besteht, die Öffentlichkeit aufzuklären.

Der erste Kontakt

Es gibt zwei Möglichkeiten, wie die Betrüger Sie erreichen können. In erster Linie hinterlassen sie Ihnen eine aufgezeichnete Nachricht, in der der Betrag hervorgehoben wird, den Sie dem IRS an Steuerschuld schulden, und fordern Sie dann auf, sich unverzüglich an sie zu wenden, oder sie werden rechtliche Schritte gegen Sie einleiten. Und bei der zweiten Methode kontaktieren sie Sie direkt.

Authentifizierung

Die Kriminellen identifizieren sich mit gefälschten Namen und einer gefälschten Ausweisnummer. Meistens werden sie typische amerikanische Namen wie John Smith und Sarah Walker verwenden, aber dies kann sich ändern. Sie fälschen auch die Anrufer-ID, so dass es so aussieht, als würden Sie einen Anruf vom IRS erhalten. Sie können Sie sogar bitten, auf die IRS-Website zu gehen, um zu überprüfen, ob dies tatsächlich ihre Telefonnummer ist.

Die Betrüger können auch die letzten 4 Ziffern Ihrer Sozialversicherungsnummer haben, die sie verwenden, um sich weiter zu bestätigen.

Bedrohungen beginnen

Die Betrüger kennen die richtigen psychologischen Knöpfe, die sie drücken müssen. Im Gegensatz zu den Lotteriebetrügereien, die dem Wunsch der Menschen nach Geld nachjagen, nutzt der Steuerbetrug für Telefongespräche Ihre Angst vor Verlusten und in diesem Fall dem Verlust Ihrer Freiheit. Deshalb drohen sie für die Einwanderer mit Festnahmen oder Abschiebung. Sie können auch drohen, Ihre Arbeitserlaubnis zu entziehen oder Ihr Auto zu versteigern.

Und um die Glaubwürdigkeit ihrer Erzählung zu gewährleisten, rufen sie Sie erneut an, aber diesmal fälschen sie die Nummern, um sich als Polizei oder Kraftfahrzeughersteller auszugeben.

Ein weiterer cleverer Trick, den diese Betrüger anwenden, um den Erfolg ihres Betrugs sicherzustellen, besteht darin, Sie vollständig zu isolieren. Sie drohen Ihnen, den Anruf zu beenden, und bestehen darauf, dass Sie während des gesamten Prozesses in ständiger Kommunikation bleiben. Dies soll Ihnen die Möglichkeit nehmen, zu hinterfragen, was vor sich geht.

Denn wenn Sie Ihnen etwas Luft zum Atmen geben, werden Sie die Risse in der Geschichte bemerken. Zum Beispiel, wie Sie einen Anruf von 911 erhalten, wenn es sich nur um eine SOS-Nummer handelt. Ja, falls Sie es nicht wussten, selbst in dem seltenen Fall, dass die Polizei beschließt, Sie anzurufen, würde es nie als 911 auf Ihrer Anrufer-ID erscheinen.

Die Vereinbarung abschließen

In den meisten Fällen verlangen diese Betrüger nie, dass Sie Ihre Steuerschuld bezahlen. Sie drängen dich nur durch Drohungen, bis du derjenige bist, der es vorschlägt. Ein ziemlich kluger Schachzug, wenn Sie mich fragen.

Beachten Sie, dass die Betrüger Sie während des Anrufs mit verschiedenen Personen verbinden, mit denen Sie sprechen müssen, während sie versuchen, die verschiedenen Abteilungen im IRS zu simulieren. In der letzten Phase werden Sie mit ihrem Näher sprechen, der Sie bei der Durchführung der Zahlungen anleitet. Dies betrifft hauptsächlich Überweisungen, Debitkartenzahlungen oder Geschenkkarten.

Eine Sache, die bei diesen Kriminellen auffällt, ist ihr Vertrauen. Und wie Ihnen jeder Vertriebs- und Marketingexperte bestätigen wird, ist Vertrauen der Schlüssel zu jedem Geschäft. Was diese Betrüger im Wesentlichen tun.

Bisher würde alles, was wir gesagt haben, für jeden legitim klingen, oder? Von der Anrufer-ID bis zu den Namen, der Ausweisnummer und sogar deren Kenntnis Ihrer persönlichen Daten wie Ihrer Sozialversicherungsnummer. Wie können Sie also sicher sein, dass nicht der IRS anruft? Einfach.

Dies sind die Zeichen, dass Sie nicht mit dem echten IRS sprechen

IRS wird Sie niemals direkt auf Ihrer Heimleitung anrufen und verlangen, dass Sie Ihre Steuern zahlen. Zumindest nicht, bevor sie Ihnen mehrere E-Mails geschickt haben, die dasselbe hervorheben. Und ich spreche von der Schneckenpost, die vom Postdienst der Vereinigten Staaten zugestellt wird.

Der IRS wird weder mit der Entsendung der örtlichen Polizei drohen, Sie zu verhaften, noch mit der Abschiebung drohen. Das ist zu niedrig und der IRS würde lieber groß gehen oder nach Hause gehen. Was sie also im extremsten Fall tun können, ist das Geld auf Ihren Bankkonten einzufrieren und zu beschlagnahmen. Ich sage extrem, weil Sie viele Benachrichtigungen erhalten haben, bevor dies geschieht.

Das IRS verlangt keine sofortigen Zahlungen. Dies würde gegen die Grundrechte des Steuerzahlers verstoßen, die besagt, dass Sie das Recht haben, den als Ihre Steuerschuld angegebenen Betrag in Frage zu stellen und anzufechten.

Der IRS wird Sie niemals per E-Mail um die Zahlung von Steuerschulden bitten. Denken Sie daran, Schneckenpost!

Der IRS wird auch niemals verlangen, dass Sie Ihre persönlichen Finanzdaten telefonisch preisgeben. Wenn der Anrufer verlangt, dass Sie ihm Ihre Debitkartennummer / Ihr Passwort geben, handelt es sich definitiv um einen Betrug. Beenden Sie den Anruf sofort.

Was zu tun ist, wenn Sie einen IRS-Betrüger-Telefonanruf erhalten

Jetzt wissen Sie also, wie Sie einen Betrüger identifizieren, aber wie reagieren Sie? Wichtig ist natürlich, dass Sie das Gespräch sofort beenden und den Anrufern keine persönlichen Daten mitteilen. Wenn Sie sicher sind, dass Sie das IRS-Steuergeld schulden, empfehlen wir Ihnen, diese zuerst unter der offiziellen Nummer 800-829-1040 anzurufen. So können Sie eventuelle Zweifel an der Echtheit des Telefonats beseitigen.

Sobald dies erledigt ist, können Sie den Anruf jetzt melden, was der Regierung im Kampf gegen die Telefonbetrugsfälle hilft. Es gibt zwei Möglichkeiten, dies zu tun.

Die erste beinhaltet die Meldung des Telefonanrufs an TIGTA. Sie haben eine Online-Formular wo Sie die Details ausfüllen, die beschreiben, wie das Telefonat stattfand.

Die andere Möglichkeit besteht darin, eine Beschwerde bei der Federal Trade Commission (FTC) einzureichen. Eine Einrichtung, die mit dem Schutz der US-Verbraucher beauftragt ist.

Die Meldung dieser Betrüger wird entscheidend sein, um diesen Agenturen zu helfen, mit dem Trend des Betrugs Schritt zu halten. Auf diese Weise können sie wissen, ob sie in diesem Kampf gewinnen oder ob sie den Kampf vergrößern sollen.

Um eine Betrugs-E-Mail zu melden, leiten Sie sie an [email protected] weiter. Und obwohl dies allgemein bekannt ist, öffnen Sie niemals einen Anhang in den E-Mails.

Betrachten Sie den IRS-Telefonanrufbetrug mit tatsächlichen Nummern

Die Leute erkennen nicht, wie ernst dieser Betrug ist, bis sie die tatsächlichen Statistiken gesehen haben. Und weisst du was? Jeder ist ein Ziel, egal in welchem ​​Bundesland Sie sich befinden. Aber wie Sie sehen werden, sind einige Bundesstaaten stärker angegriffen als andere.

Nevada hat die meisten Betrugsberichte mit 2.579 von 100.000 Personen, die eine Beschwerde einreichen. In Kalifornien wurden auf 100.000 Einwohner 1.891 Beschwerden eingereicht. Texas steht mit 1.421 Beschwerden auf Platz 39 der Liste. Hier ist eine vollständige Aufschlüsselung der Betrugsbeschwerden pro Bundesstaat.

Was die Regierung und die beteiligten Stellen in Bezug auf den Steuerbetrug tun

Wenn eines bis jetzt klar ist, ist, dass der Telefonbetrug von Unwissenheit lebt. Der Hauptgrund, warum Menschen betrogen werden, ist, dass ihnen ausreichende Informationen zum Thema fehlen. Es ist daher nicht verwunderlich, dass die wichtigste Strategie zur Eindämmung des Betrugs Kampagnen zur Sensibilisierung der Öffentlichkeit sind.

Jedes Jahr startet die IRS eine Sensibilisierungskampagne, in der sie die Öffentlichkeit über die 12 am weitesten verbreiteten Steuerbetrügereien in ihrer „Dirty Dozen“ -Liste informiert.

Der IRS arbeitet zusammen mit TIGTA und FTC auch mit den Medien, dem Kongress und anderen Interessengruppen zusammen, um sicherzustellen, dass so viele Bürger wie möglich erreicht werden. Sie arbeiten auch mit den Telefongesellschaften zusammen, um alle Nummern zu schließen, von denen berichtet wird, dass sie an diesem Betrug beteiligt sind.

Auch in einem praktischeren Ansatz hat die Regierung mehrere an den Betrügereien beteiligte Personen festgenommen und dabei eine Reihe von Callcentern ausgeschaltet. Überraschenderweise befinden sich die meisten dieser Callcenter außerhalb des Landes, wo sie von der Regierung nicht aufgespürt werden können.

Indien ist der größte Übeltäter, der für die meisten Betrügereien verantwortlich ist. Es wurde berichtet, dass indische Callcenter an mehr als einer von zehn Klagen über Betrug im Vereinigten Königreich beteiligt sind. Erst letztes Jahr wurden 21 Personen aus verschiedenen US-Bundesstaaten festgenommen und beschuldigt, sich mit 32 anderen Personen in indischen Callcentern verschworen zu haben, um etwa 15.000 amerikanische Steuerzahler um ihr Geld zu betrügen.

Wenn Sie sich also das nächste Mal fragen, warum der IRS anscheinend nur Inder beschäftigt, liegt es vielleicht daran, dass es sich um einen Betrug handelt. Vor allem, wenn sie sich als John Smith vorstellen.

Schritte, die Sie als Einzelperson unternehmen können, um Betrug zu vermeiden

Auch während wir auf das Eingreifen der Regierung warten, können Sie bestimmte Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass Sie nicht auf diese Betrügereien hereinfallen. Wovon rede ich?

Machen Sie sich mit der Grundordnung des Steuerzahlers vertraut. Denn wenn Sie dies täten, würden Sie wissen, dass der Steuerzahler das Recht hat, die Position des IRS anzufechten und gehört zu werden. Dann hätten Sie keine Angst, wenn die Betrüger anrufen und Sie zu sofortigen Zahlungen auffordern, oder Sie werden verhaftet.

Ein weiterer Trick, den Sie anwenden können, ist die Verwendung eines Autoresponders, der auf die betrügerischen Telefonanrufe des IRS reagiert und die Betrüger darüber informiert, dass das, was sie tun, ein Verbrechen ist. Klingt kitschig, funktioniert aber. Vor allem, da die Auseinandersetzung mit den Nachteilen ihre Chancen erhöht, Sie in ihre Falle zu locken.

Um sich vor Phishing-E-Mails zu schützen, verwenden Sie eine Sicherheitssoftware wie Antivirus und Anti-Malware und verschlüsseln Sie sensible Daten, die Sie auf Ihrem Computer speichern. Die Software kann auch verwendet werden, um Ihre Verbindung bei der Durchführung von Online-Transaktionen zu sichern, um zu verhindern, dass Cyberkriminelle Ihre Finanzinformationen erbeuten.

Neue Betrugstechniken

Die Betrüger wissen, dass sie sich weiterentwickeln müssen, um zu überleben. Und was tun sie also mit den massiven Kampagnen, die im Gange sind, um die Masse über ihre Missetaten aufzuklären? Sie ändern die Taktik. Erfinden Sie neue Techniken, um ahnungslose Bürger zu betrügen. Bis Beschwerden über einen bestimmten Betrug eingereicht wurden, ist es leider schwer zu sagen, was als nächstes passiert. Aber hier sind einige neue Ansätze, die sie angewendet haben.

Sich als IRS-Beamte ausgeben, die Ihnen helfen möchten, den Steuererklärungsprozess abzuschließen

Diese Technik wird in dieser Zeit besonders effektiv sein, da wir uns dem Ende der Steuererklärungsfrist nähern. Die Betrüger rufen Sie an oder senden Ihnen eine E-Mail und behaupten, dass sie Ihre Dateirücksendungen erhalten haben, müssen jedoch einige Überprüfungen durchführen, bevor Sie den Vorgang abschließen.

Sie bitten dann darum, dass Sie Ihre Sozialversicherungsnummer und andere finanzielle Informationen wie Kreditkartennummer angeben. Sei gewarnt. Der IRS wird Sie niemals anrufen und Sie bitten, diese Art von Informationen herauszugeben. Die Betrüger beabsichtigen, diese Informationen zu verwenden, um betrügerische Rücksendungen einzureichen und die Rückerstattung zu verlangen.

Ansprache von Steuerfachleuten statt Einzelpersonen

In einer anderen Wendung verlagern die Betrüger ihr Ziel auf Steuerfachleute. Bei diesem Betrug wird eine E-Mail an die Steuerberater gesendet, die versuchen, ihre Benutzernamen und Passwörter zu stehlen. Die Betrüger geben sich als staatliche Wirtschaftsprüfer oder Berufsverbände aus und fügen Links in die E-Mails ein, um die Zugangsdaten zu erfassen.

Dieser Betrug ist ziemlich gefährlich, da die Betrüger bei Erfolg Zugriff auf die Finanzinformationen aller Kunden des Steuerfachmanns haben. Nach Angaben des IRS haben die Cyberkriminellen gezielt Fachleute aus Lowa, Illinois, New Jersey und North Carolina ins Visier genommen. Um diese Betrügereien zu vermeiden, wird Steuerberatern empfohlen, die offiziellen Websites dieser Verbände zu besuchen, anstatt die in den E-Mails enthaltenen Links zu öffnen.

Betrüger, die sich als Taxpayer Advocate Service (TAS) ausgeben

Betrüger haben auch eine neue Technik eingeführt, bei der sie ihre beabsichtigten Opfer anrufen und behaupten, sie seien TAS, eine unabhängige Organisation innerhalb des IRS, die bei der Lösung von Problemen zwischen dem Steuerzahler und dem IRS hilft.

Diese Betrüger fälschen die Nummern der TAS-Büros in Houston/Brooklyn und fordern Ihre persönlichen Daten an, einschließlich Ihrer Sozialversicherungsnummer und der individuellen Steueridentifikationsnummer (ITIN).

Dies ist der Punkt, an dem ich Ihnen sage, dass TAS niemals Kontakt mit dem Steuerzahler aufnehmen wird. Sie kontaktieren sie, wenn Sie Hilfe bei der Lösung eines IRS-Problems benötigen.

Betrüger, die sich als Mitarbeiter des Unternehmens ausgeben

Dies ist eine weitere gefährliche Technik, die auf viele Menschen gleichzeitig abzielt. Die Betrüger geben sich hauptsächlich als Angestellte des Unternehmens aus und senden eine E-Mail an die Personal- oder Gehaltsabrechnungsmitarbeiter mit der Bitte, ihnen das Formular w-2 der Organisation zuzusenden, das die Finanzinformationen aller Angestellten enthält.

Oder in einem direkteren Ansatz weisen die Betrüger die Gehaltsabrechnungsbeamten an, das Einzahlungskonto für Gehaltsabrechnungszwecke zu ändern, und geben ihnen dann ein neues Konto und eine neue Routingnummer im Besitz der Betrüger. Diese Art von E-Mails sollten an [email protected] weitergeleitet werden.

Verwenden von Video Relay Services, um Menschen mit Hörproblemen anzusprechen

Die Betrüger haben auch eine neue Technik eingeführt, bei der sie Menschen mit Hörproblemen ansprechen, indem sie sie über den Video Relay Service anrufen. Eine allgemeine Annahme ist, dass alle VRS-Anrufe legitim sind, da jemand die Nachricht interpretiert.

Die Wahrheit ist jedoch, dass die VRS-Dolmetscher die Aufrufe nicht auf Gültigkeit prüfen, was bedeutet, dass Betrüger über dieses System genauso leicht zu Ihnen gelangen können.

Fazit: Was Sie 2019 erwartet

2019 scheint ein gutes Jahr zu werden. Nicht für die Betrüger, sondern für die Regierung und ihre Bürger. Es stellte sich heraus, dass die zahlreichen Massenkampagnen funktionieren. Berichten zufolge gelang es den Betrügern vor einiger Zeit, für alle 40-50 Anrufe ein Opfer zu finden. Wie wäre es jetzt? Nun, jetzt müssen sie 300-400 Anrufe tätigen, bevor sie ein Opfer haben.

Daher können Sie dieses Jahr erwarten, dass die Zahl der täglich getätigten Anrufe steigt, da die Betrüger versuchen, mehr Opfer in ihr Betrugsnetz zu locken. Aber selbst das wird sich als immer weniger fruchtbar erweisen, da die Öffentlichkeit weiterhin über diese Betrügereien aufgeklärt wird.

Die andere Sache, die Sie erwarten können, ist eine Änderung in der Methodik der Betrüger. Leider kann man nicht wissen, was sie als nächstes tun werden. Eine wichtige Sache, die Sie immer beachten sollten, ist, dass der IRS Sie niemals direkt anruft oder per E-Mail benachrichtigt, ohne Ihnen eine E-Mail zu senden. Wenn Sie sich mit den Rechten des Steuerzahlers vertraut machen, haben Sie auch eine rechtliche Grundlage, um die Betrüger abzuwehren.

Können wir also in Zukunft eine Zeit erwarten, in der die Betrüger kein Opfer landen können? Sag niemals nie, aber das ist meiner Meinung nach sehr unwahrscheinlich. Angst ist ihre Waffe. Und wenn man lange genug drückt, wird jeder brechen. Unabhängig davon, wie sicher Sie sind, dass es sich um einen Betrug handelt, gibt es immer diese kleine Angst. Was ist, wenn nicht. Und so werden sie gelegentlich Opfer bekommen.

Die Tatsache, dass sie die Taktik ändern, bedeutet auch, dass Sie leicht in einen neuen Betrug verwickelt werden können. Das ultimative Ziel besteht jedoch darin, die Bedrohung durch diese Betrügereien zu minimieren, und ich würde sagen, dass dies langsam erreicht wird.